الفصل الأول: التعرف على مخاطر وأساليب غسل الأموال
- أساسيات غسل الأموال
- تعريف غسل الأموال وتأثيره على الاقتصاد
- مراحل غسل الأموال: الإيداع – التمويه – الدمج
- أمثلة على الأساليب التقليدية لغسل الأموال
أساليب غسل الأموال الحديثة
- غسل الأموال باستخدام العملات الرقمية
- غسل الأموال عبر التجارة (TBML)
- استغلال التكنولوجيا المالية الحديثة
مؤشرات الاشتباه
- العمليات المالية غير المعتادة
- أنماط السلوك المشبوه
- استخدام مناطق قضائية ضعيفة تنظيمياً
مخاطر المؤسسات المالية
- عوامل المخاطر المرتبطة بالعملاء
- المنتجات والخدمات عالية المخاطر
- عوامل المخاطر الجغرافية
المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال
- توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)
- دور FATF في وضع المعايير الدولية
- توصيات FATF في مجال مكافحة غسل الأموال
- مواءمة السياسات المحلية مع إرشادات FATF
القوانين واللوائح الدولية
- التشريعات الأمريكية: قانون باتريوت
- تشريعات الاتحاد الأوروبي: التوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال
- معايير لجنة بازل
الأطر الإقليمية والتعاون الدولي
- منظمات إقليمية مثل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF)
- أهمية التعاون عبر الحدود
- تقارير التقييم المتبادل
أدوار الهيئات التنظيمية
- دور البنوك المركزية
- الامتثال لتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs)
- تطبيق العقوبات على المخالفات
تصميم وتنفيذ برامج مكافحة غسل الأموال
- تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال
- وضع السياسات والإجراءات الواضحة
- إشراك الإدارة العليا
- تحديد الأدوار والمسؤوليات
إدارة مخاطر غسل الأموال
- إجراء تقييمات دورية للمخاطر
- تصنيف العملاء بناءً على مستوى المخاطر
- استراتيجيات الحد من المخاطر
دعم التكنولوجيا والأنظمة
- أنظمة مراقبة العمليات
- تحليلات البيانات وتوقّع التهديدات
- أدوات الامتثال المؤتمتة
برامج التدريب والتوعية
- تدريب الموظفين على التعرف على الأنشطة المشبوهة
- تخصيص البرامج حسب الإدارات
- تقييم فعالية برامج التدريب
إجراء ودعم التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال
- الإبلاغ والتحقيقات
- إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs)
- التواصل مع الجهات التنظيمية
- دراسات حالة لتحقيقات ناجحة
جمع وتحليل الأدلة
- تقنيات جمع البيانات المالية
- تحليل الشبكات والعلاقات المالية
- توثيق الأدلة لدعم التحقيقات
التحقيقات الداخلية
- إنشاء فرق تحقيق داخلية
- التحقيق في الانتهاكات المحتملة
- تعزيز آليات المراقبة
التعاون مع الجهات الخارجية
- التنسيق مع الجهات الأمنية
- تبادل المعلومات بين المؤسسات المالية
- دور التعاون في تعزيز الامتثال
